Conformité
Respecter les lois en vigueur est une pratique fondamentale. En tant qu’entreprise de services monétaires, Calforex a mis en place un régime de conformité complet et rigoureux afin de répondre aux exigences canadiennes en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes. Ce programme repose sur une base solide visant à satisfaire aux exigences de base en matière d’identification des clients, de tenue de registres et de déclaration, et il a été développé en un système structuré, efficace et contrôlé de conformité approfondie.
Calforex s’engage à maintenir les plus hauts standards dans son programme de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement des activités terroristes. Notre entreprise fait appel à des auditeurs externes spécialisés pour effectuer des examens indépendants de notre régime, afin d’évaluer et d’améliorer notre capacité à lutter contre ces crimes. La sécurité constitue un élément clé de notre programme de conformité, non seulement pour contribuer à la lutte contre la criminalité et le terrorisme, mais aussi pour protéger nos clients. Des renseignements personnels peuvent être recueillis auprès de nos clients pour répondre aux réglementations internationales, mais soyez assuré que vos informations sont en sécurité chez Calforex. Le respect des lois sur la protection des renseignements personnels est une priorité, et tout notre personnel est formé pour gérer les données et renseignements des clients avec le plus haut niveau de professionnalisme et de discrétion.
Quel que soit l’angle sous lequel on l’aborde, vous êtes en sécurité avec Calforex.
Calforex demandera des renseignements personnels pour les trois principales raisons suivantes:
- Conformément aux exigences législatives fédérales, provinciales et internationales, incluant la vérification d’identité, les exigences de connaissance du client et de tenue de dossiers, telles que prévues par la LRPCFAT, la Loi sur les ESB du Québec et les lignes directrices connexes du CANAFE.
- Pour répondre aux besoins opérationnels de Calforex.
- Pour fournir aux clients des informations sur les produits et services de Calforex susceptibles de les intéresser.
Calforex est classée (et agréée lorsqu’exigé) comme une entreprise de services monétaires (ESM) au Canada, et doit se conformer aux exigences de la LRPCFAT et du CANAFE. Conformément aux lignes directrices du CANAFE, les ESM sont des entités qui offrent au public l’un ou plusieurs des services suivants:
- Opérations de change (Calforex achète et vend des billets de banque en devises étrangères)
- Transfert d’argent (Calforex envoie et reçoit des virements bancaires en devises étrangères entre des comptes bancaires)
- Encaissement ou vente de mandats, chèques de voyage ou produits similaires (Calforex achète des traites bancaires en USD et vend des traites en USD ou en devises étrangères)
Veuillez consulter http://www.fintrac-canafe.gc.ca/msb-esm/intro-eng.asp pour plus d’informations sur les ESM.
Pour obtenir des renseignements supplémentaires sur les mesures de conformité de Calforex, veuillez écrire à : [email protected]. Date d’entrée en vigueur : 1er septembre 2015 Cet Énoncé de confidentialité décrit comment Calgary Foreign Exchange Ltd. (« Calforex », « nous », « notre » et « nos ») recueille, utilise et divulgue vos renseignements personnels. Les « renseignements personnels » désignent des informations concernant une personne identifiable, telles que définies ou restreintes par les lois canadiennes applicables en matière de protection de la vie privée. Cet énoncé s’applique à notre collecte, utilisation et divulgation de renseignements personnels concernant nos
clients particuliers et commerciaux ainsi que d’autres personnes avec lesquelles nous traitons au Canada (« vous » et « votre »). Cet énoncé ne s’applique pas aux renseignements concernant nos employés ni aux renseignements qui ne constituent pas des renseignements personnels.