Connaître notre client est depuis toujours l'intention primaire chez CALFOREX, que ce soit pour établir des relations qui ont bâti notre entreprise, pour donner un meilleur service lors de l'introduction des nouveaux produits et services ou pour se conformer à l'obligation de diligence réquise. Seulement une connaîssance complète de nos clients et de leurs besoins assurera que CALFOREX demeure le chef de file dans l'industrie des services de change.

Le principe de base de notre politique de conformité est l'identification du client. Ceci signifie que CALFOREX peut chercher à recueillir autant l'information personelle du client que celle de son entreprise, afin de se montrer en règle avec la loi canadienne et la législation contre le blanchiment d'argent et le financement des activités terroristes.

L'identification du client est un processus continu et à risque, permettant de receuillir des données pertinentes sur nos clients, leurs entreprises et leurs activités financières. Nous ne demanderons que l'information pertinente aux fins décrites dans la Politique de confidentialité CALFOREX. Pour plus d'information sur la confidentialité de vos données personnelles veuillez consulter notre politique de confidentialité.

L'identification est demandée pour toute transaction au détail et toute transaction selon les réglements mandatés à chaque palier d'activité de 1000$, 3000$ et de 10,000$. CALFOREX se réserve le droit de demander l'identification et toute autre forme d'identification à tout moment, si ce besoin est identifié par un de nos conseillers.

CALFOREX a établi des formulaires d'application recueillant toutes les informations nécessaires sur les clients potentiels, qui sont par la suite examinées une fois les formulaires dûment remplis (avec toutes les pièces justificatives jointes) par les gestionnaires des départements respectifs et par notre Agente à  la conformité. L'information recueillie inclut des détails d'affaires, des détails sur les bénéficiaires effectifs, les directeurs et les personnes autorisées à transiger au nom de ladite entreprise. Des renseignements supplémentaires comprennent des copies d'identification, des documents d'incorporation, les structures d'actionnariat, etc.

L'information recueillie est vérifiée dans des délais raisonnables en utilisant des méthodes d'identification acceptables. Les analyses de renseignements seront également assistés de logiciels intelligents de gestion du risque, World-Check et les différents bénéficiaires seront contrôlés de manière uniforme par rapport aux listes de sanctions internationales. Les personnes désignées, connues sur la liste des terroristes et des personnes politiquement exposées, seront identifiées.

Nous effectuerons des activités de vérifications supplémentaires, pour les relations d'affaires qui représentent un risque plus élevé.

Les comptes ne seront ouverts que pour les clients potentiels suite à l'approbation de la conformité. L'examen périodique de tous les comptes est effectué basé sur des résultats de notre évaluation des risques et des clients peuvent alors être contactés pour s'assurer que CALFOREX a des informations à jour et précises dans ses dossiers. Tout compte déterminé à ne pas relever du domaine du risque mitigeable peut exiger une vigilance approfondie et pourrait se voir refuser l'approbation du compte.

Pour plus d'information sur les politiques de conformité et d'ouverture de compte avec CALFOREX ou toute pratique générale d'identification des clients chez CALFOREX, nous vous prions de nous contacter à l'adresse suivante: Cette adresse email est protégée contre les robots des spammeurs, vous devez activer Javascript pour la voir.

CALFOREX se réserve le droit de modifier ses politiques de conformité à tout moment, en se conformant aux changements de la législation ou des pratiques de l'entreprise.